# Extrato > Veja como consultar o extrato de cada conta no GranMoney, conferir saldo inicial, saldo e contas futuras do banco e do caixa e gerar PDF ou Excel. Fonte: https://granmoney.com/manual/financeiro/extrato · Atualizado em 2026-10-14 · Versão em Markdown da página; cite o endereço da fonte. MANUAL DO GRANMONEY · SISTEMA WEB Veja como consultar o extrato de cada conta no GranMoney, conferir saldo inicial, saldo e contas futuras do banco e do caixa e gerar PDF ou Excel. Por GranMoney Atualizado em 14 de outubro de 2026 ## Prefere assistir? 1 vídeo do canal GranMoney mostra esta tela funcionando. O texto abaixo traz o passo a passo completo, com os prints. **Como controlar contas bancárias e saldos no sistema** 3 min 13 s [Ver todos os tutoriais em vídeo →](https://granmoney.com/central-ajuda/videos) O Extrato do GranMoney mostra, conta por conta, o que entrou e saiu e quanto deveria haver de saldo. É a tela para conferir o caixa da loja no fim do dia ou comparar a conta bancária do sistema com o extrato do banco. Ele lê os pagamentos e recebimentos baixados na Movimentação e as transferências entre contas. O Extrato é só de consulta. Para corrigir um valor, dar baixa ou registrar uma transferência, use a tela própria de cada operação. ## Como acessar o extrato da conta No menu superior, abra **Financeiro → Extrato**. A tela abre sem conta escolhida e mostra “Nenhuma conta selecionada”. ![Tela Extrato da conta com filtros de calendário e conta e a mensagem Nenhuma conta selecionada](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-extrato-sem-conta.webp) *Figura 01 · Extrato sem conta selecionada* ## Consulte o extrato de uma conta 1. Em **Detalhes → Conta**, escolha a conta. Você pode digitar parte do nome. O extrato mostra uma conta por vez. 2. No **Calendário**, clique no mês, em **Hoje**, **Semana** ou no ano. Esses atalhos já fazem a busca. 3. Para um intervalo livre, preencha **Data Inicial** e **Data Final** e clique em **Buscar**. O limite é de 366 dias. 4. Confira a conta e as datas no título “Extrato da conta … de … a …”. Na animação, a conta Banco do Brasil é escolhida no filtro e o clique em Outubro já traz o extrato do mês. *Figura 02 · Escolher a conta e o mês no Extrato Animação de 12 segundos, sem som.* Os números da imagem marcam os filtros usados nesses passos (1 a 4), o título que confirma conta e período (5), a linha **Saldo** (6) e o botão de impressão (7). ![Tela Extrato com destaque numerado no campo Conta, no mês de outubro do calendário, nas datas inicial e final, no botão Buscar, no título do extrato da conta Banco do Brasil, na linha Saldo de 4.597,54 e no botão Listagem para impressão](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-extrato-pontos.webp) *Figura 03 · Extrato da conta bancária com os pontos principais numerados* 1. Conta: escolha a conta do extrato; aparece uma conta por vez. 2. Calendário: clicar no mês (ou em Hoje, Semana, ano) já faz a busca. 3. Data Inicial e Data Final: intervalo livre de até 366 dias. 4. Buscar: aplica a conta e as datas escolhidas. 5. Título: confirma a conta e o período mostrados. 6. Saldo: o valor a comparar com o banco ou com o dinheiro do caixa. 7. Listagem para impressão (F2): gera o extrato em PDF ou Excel. Na imagem, o extrato de outubro da conta Banco do Brasil começa com saldo inicial de R$ 10.330,10, paga salários, internet e aluguel, recebe o depósito de R$ 1.500,00 vindo do caixa, paga a tarifa bancária de R$ 39,90, recebe do Buffet Festa Boa e manda R$ 300,00 de troco para o caixa. A linha **Saldo** (ponto 6) fecha em R$ 4.597,54. Abaixo dela aparecem as contas que ainda vão vencer no mês. ## Entenda as colunas | Coluna | O que mostra | | --- | --- | | Ref | As Informações adicionais do lançamento (por exemplo, “Aluguel da loja”). Fica vazia nas transferências. | | Data vencimento | Quando a parcela vence. Vazia nas transferências. | | Data efetivado | Quando o valor foi pago ou recebido. Vazia nas contas futuras. | | Favorecido | Cliente ou fornecedor; nas transferências, “Transferido de” ou “Transferido para” e a outra conta. | | Detalhes | Categorias e observação; nas transferências, a descrição digitada. | | Primeira coluna Valor | O valor da linha: positivo para entradas, negativo para saídas. Nos pagamentos já soma juros e taxas e desconta descontos. | | Segunda coluna Valor | O saldo acumulado até aquela linha. | ## Saldo inicial, saldo e contas futuras - **Saldo inicial:** o saldo de abertura da conta somado a tudo o que foi efetivado antes da Data Inicial. - **Saldo:** o saldo inicial mais as linhas efetivadas no período. É o valor a comparar com o banco ou com o dinheiro contado no caixa. - **Linhas depois do Saldo:** contas em aberto que vencem depois de hoje e até a Data Final, ou valores já efetivados com data futura. O acumulado continua, mostrando como o saldo deve ficar. A linha **Saldo futuro** fecha essa parte. O caixa da loja tem o próprio extrato. No exemplo, ele começou outubro com R$ 2.500,00, pagou a revisão do freezer em dinheiro, mandou R$ 1.500,00 ao banco e recebeu R$ 300,00 de troco, fechando em R$ 1.040,00. ![Extrato da conta Caixa da loja com saldo inicial 2.500,00, pagamento de manutenção, depósito transferido ao banco, troco recebido e saldo 1.040,00](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-extrato-caixa-loja.webp) *Figura 04 · Extrato do caixa da loja* ## O que entra no extrato de cada conta Um pagamento ou recebimento aparece na conta ligada à **forma de pagamento** usada na parcela. Por isso, “Pix – Banco do Brasil” e “Débito em conta – Banco do Brasil” caem no extrato do banco, e “Dinheiro – caixa da loja” no do caixa. Se uma forma não tiver conta configurada, os valores dela não aparecem em nenhum extrato. Confira o vínculo em [Cadastros → Formas de pagamento](https://granmoney.com/manual/cadastros/formas-pagamento). Contas em aberto já vencidas ou que vencem hoje não aparecem no extrato. Para encontrá-las, use a Movimentação com o status Contas a pagar ou Contas a receber. ## Gere o extrato em PDF ou Excel Depois de buscar, clique em **Listagem para impressão (F2)** (ponto 7 da imagem do extrato) e escolha **PDF** (documento para impressão) ou **Excel** (planilha para análise). Ao terminar, use Abrir o arquivo ou Baixar o arquivo. O arquivo usa a conta e as datas preenchidas no momento em que você abre a janela. ![Janela Gerar relatório com as opções PDF, documento para impressão, e Excel, planilha para análise](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-extrato-gerar-relatorio.webp) *Figura 05 · Gerar relatório do extrato* ## Cuidados - O saldo do extrato é o do GranMoney. Ele só bate com o banco se todos os movimentos estiverem lançados e baixados com a data certa. - Mudou a conta ou as datas? Clique em Buscar de novo antes de ler ou imprimir. - Para ajustar o saldo de abertura de uma conta, use [Atualizar saldo](https://granmoney.com/manual/cadastros/contas/atualizar-saldo) no cadastro de contas. ## Perguntas frequentes ### Como conferir o saldo do caixa da loja no GranMoney? Abra Financeiro → Extrato, escolha a conta do caixa e o dia. O Saldo mostra quanto deveria haver em dinheiro, considerando o saldo inicial, os pagamentos em dinheiro e as transferências. ### Por que uma conta vencida não aparece no extrato? O extrato mostra o que foi efetivado e, como previsão, só o que vence depois de hoje. Contas atrasadas ficam na Movimentação. ### Por que um recebimento não apareceu no extrato do banco? Confira se a parcela foi baixada, se a data efetivada está no período e se a forma de pagamento usada está ligada a essa conta. ### O extrato do GranMoney substitui o extrato do banco? Não. Ele mostra o que foi registrado no sistema. Para trazer os movimentos do banco, use a [Conciliação bancária](https://granmoney.com/manual/financeiro/conciliacao-bancaria) com o arquivo OFX. ## Continue no manual - [Movimentação: contas a pagar e a receber](https://granmoney.com/manual/financeiro/movimentacao) - [Transferência entre contas](https://granmoney.com/manual/financeiro/transferencia) - [Cadastro de contas](https://granmoney.com/manual/cadastros/contas) - [Relatório de fluxo anual](https://granmoney.com/manual/relatorios/fluxo-anual) Use isto no seu negócio Na GranMoney, o [ERP com PDV integrado](https://granmoney.com/erp-frente-de-caixa) reúne vendas, estoque, financeiro e notas fiscais no mesmo sistema, ligados ao caixa.