# Conciliação bancária

> Importe o extrato OFX do banco no GranMoney, classifique tarifas e créditos, evite lançamentos duplicados e confira o resultado na Movimentação.

Fonte: https://granmoney.com/manual/financeiro/conciliacao-bancaria · Atualizado em 2026-10-14 · Versão em Markdown da página; cite o endereço da fonte.

MANUAL DO GRANMONEY · SISTEMA WEB

Importe o extrato OFX do banco no GranMoney, classifique tarifas e créditos, evite lançamentos duplicados e confira o resultado na Movimentação.

Por GranMoney Atualizado em 14 de outubro de 2026

A Conciliação bancária do GranMoney importa o extrato do banco em arquivo OFX e transforma os movimentos que ainda não estão no sistema em lançamentos financeiros já pagos ou recebidos. Use para trazer de uma vez tarifas, débitos automáticos e créditos que ninguém lançou, e para conferir se o financeiro do sistema está completo.

A importação não dá baixa em contas que já estão em aberto na Movimentação: ela cria lançamentos novos. Por isso, a regra de ouro é revisar cada linha antes de importar.

## Como acessar a conciliação bancária

No menu superior, abra **Financeiro → Conciliação bancária**. A tela se chama **Importação de extratos bancários (formato OFX)**.

Antes, baixe no internet banking o extrato da conta em formato **OFX** (às vezes chamado de “Money” ou “Open Financial Exchange”) e salve no computador. CSV, PDF e TXT não são aceitos nesta tela.

## Envie o arquivo OFX e escolha a conta

1. Arraste o arquivo para a área tracejada ou clique nela para escolher.
2. Em **Selecione uma conta**, escolha a conta do GranMoney que corresponde ao extrato.
3. Clique em **Realizar importação (F6)**. Isso apenas lê o arquivo e abre a grade de conferência; nada é gravado ainda.

Os números da imagem seguem esses passos: a área do arquivo, já com o OFX carregado (1), a conta escolhida (2), o botão que abre a grade (3) e o **Cancelar** (4). Para trocar de arquivo, use a lixeira ao lado do nome dele.

![Tela Importação de extratos bancários com destaque numerado na área do arquivo, com o arquivo extrato-bb-outubro.ofx carregado, na conta Banco do Brasil – conta movimento selecionada, no botão Realizar importação e no botão Cancelar](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-conciliacao-arquivo-conta-pontos.webp)

*Figura 01 · Importação de extrato OFX com os pontos principais numerados*

1. Área do arquivo: arraste o OFX ou clique para escolher; a lixeira tira o arquivo.
2. Selecione uma conta: a conta do GranMoney que corresponde ao extrato.
3. Realizar importação (F6): lê o arquivo e abre a grade de conferência.
4. Cancelar (F7): volta para a Visão Geral sem importar.

Sem arquivo, aparece “Por favor, selecione o arquivo OFX para importação”. Sem conta, “A conta bancária da importação do arquivo OFX deve ser selecionada.”. **Cancelar (F7)** volta para a Visão Geral.

Na animação, o arquivo é escolhido, a conta Banco do Brasil é selecionada e o clique em Realizar importação abre a grade com os movimentos do extrato, ainda sem gravar nada.

*Figura 02 · Enviar o arquivo OFX e abrir a grade de conferência Animação de 14 segundos, sem som.*

## Confira cada movimento do extrato

A grade mostra, no título, a conta escolhida e, em cada bloco, um movimento do arquivo:

- **Data do lançamento:** a data do movimento no banco. É ela que será gravada como vencimento e como data de pagamento.
- **Data do vencimento:** pode ser editada, mas a gravação usa a data do lançamento.
- **Descrição:** o histórico do banco (por exemplo, “TARIFA PACOTE DE SERVICOS”). Vira a observação do lançamento.
- **Valor:** vem do arquivo e não pode ser alterado. Vermelho é saída; verde, entrada.
- **Categoria**, **Forma de Pagamento** e **Fornecedor** (despesa) ou **Cliente** (receita): obrigatórios para importar a linha. Escolha uma forma ligada à conta certa; é ela que decide em qual extrato o valor vai aparecer.
- **Despesa/Receita:** o tipo começa pelo sinal do valor e pode ser trocado.
- **Sinal à direita:** o círculo laranja indica que faltam dados; o sinal verde, que a linha está completa ou que já foi importada antes.
- **Lixeira:** tira a linha desta importação. Não apaga nada do banco nem do sistema.

![Grade com oito movimentos do extrato do Banco do Brasil, duas linhas já classificadas com categoria, forma de pagamento e pessoa marcadas com sinal verde e as demais com sinal de pendência](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-conciliacao-grade.webp)

*Figura 03 · Grade de conferência do OFX*

No exemplo, o extrato de outubro do Banco do Brasil tem oito movimentos. Veja como tratar cada tipo:

| Movimento no OFX | O que fazer |
| --- | --- |
| Tarifa de R$ 39,90 que ninguém lançou | Classifique (Tarifas bancárias, Débito em conta, fornecedor Banco do Brasil) e importe. |
| Salários, internet e aluguel já baixados na Movimentação | Remova da grade com a lixeira: o sistema não os reconhece como o mesmo lançamento, porque a descrição do banco é diferente. |
| Depósito de R$ 1.500,00 e saque de R$ 300,00 entre suas contas | Remova: são transferências, já registradas em Financeiro → Transferência. |
| Pix de R$ 1.850,00 do Colégio Monte Verde, que tem conta em aberto | Remova e dê baixa na conta em aberto pela Movimentação. Importar criaria uma segunda receita. |

## Conclua a importação

Com a grade revisada, clique em **Realizar importação (F6)** no alto ou no fim da grade. O sistema grava as linhas novas e completas como lançamentos já pagos ou recebidos e mostra “A importação de seus dados bancários foram efetuadas com sucesso.”.

![Mensagem A importação de seus dados bancários foram efetuadas com sucesso](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-conciliacao-sucesso.webp)

*Figura 04 · Importação concluída*

Os lançamentos importados recebem, em **Doc. Fiscal**, uma referência com o banco, a conta e o período do arquivo, como “Extrato Banco do Brasil - Conta 98765-4 - 01/10/2026 a 13/10/2026”. Para conferir, abra a Movimentação, escolha o mês e digite parte dessa referência no filtro Doc. Fiscal.

![Movimentação filtrada pelo Doc. Fiscal da importação mostrando a tarifa de 39,90 do Banco do Brasil já paga](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-conciliacao-resultado-movimentacao.webp)

*Figura 05 · Tarifa importada na Movimentação*

Depois do sucesso, o sistema tenta abrir a Movimentação com esse filtro. Se a lista não carregar, a importação já foi feita: confira pela Movimentação antes de importar de novo.

## Na próxima importação, o sistema reconhece o que já entrou

Se você carregar outra vez um arquivo com a mesma tarifa, a linha volta com categoria, forma de pagamento e fornecedor preenchidos e com o sinal verde: o sistema encontrou um lançamento com o mesmo tipo, valor, data e descrição e não vai gravá-lo de novo.

![Linha da tarifa de 39,90 reconhecida na segunda importação, com categoria, forma de pagamento e fornecedor preenchidos](https://granmoney.com/images/manuals/financeiro-conciliacao-linha-reconhecida.webp)

*Figura 06 · Linha já importada*

Movimentos com uma descrição já usada antes (como a tarifa mensal) também chegam com a classificação sugerida, copiada do lançamento anterior. Confira a sugestão em cada linha.

## Cuidados

- O reconhecimento compara a descrição do banco. Contas lançadas à mão na Movimentação, com outro texto, não são reconhecidas: remova essas linhas para não duplicar.
- A importação não quita contas em aberto. Recebimentos de clientes com conta em aberto devem ser baixados na Movimentação.
- Uma linha com dados faltando impede a gravação do lote. Complete ou remova.
- Remover uma linha não tem confirmação nem desfazer. Na dúvida, cancele e recomece.
- Cada receita precisa de um cliente e cada despesa, de um fornecedor já cadastrados. A importação não cria cadastros.

## Perguntas frequentes

### Como importar o extrato OFX do banco no GranMoney?

Em Financeiro → Conciliação bancária, envie o arquivo OFX, escolha a conta e clique em Realizar importação. Revise as linhas, classifique as novas, remova as que já existem e clique em Realizar importação de novo para gravar.

### Posso importar extrato em PDF ou planilha?

Não nesta tela. Baixe o extrato em OFX no internet banking.

### Uma linha verde já foi salva?

Não necessariamente. Verde quer dizer completa ou já existente; a gravação só acontece no botão Realizar importação.

### A importação dá baixa nas contas a receber?

Não. Ela cria lançamentos novos já pagos. Para quitar uma conta que já existe, use Receber ou Pagar na Movimentação.

### Importei uma linha por engano. Como desfaço?

Localize o lançamento na Movimentação (filtre pelo Doc. Fiscal da importação) e exclua pela engrenagem.

## Continue no manual

- [Movimentação financeira](https://granmoney.com/manual/financeiro/movimentacao)
- [Extrato da conta](https://granmoney.com/manual/financeiro/extrato)
- [Transferência entre contas](https://granmoney.com/manual/financeiro/transferencia)
- [Formas de pagamento e contas vinculadas](https://granmoney.com/manual/cadastros/formas-pagamento)

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